Strategii
Fiecare portofoliu de active este unic. Strategiile noastre de conservare sunt construite să reflecte această realitate.
Consultați echipa
O strategie eficientă de protecție a capitalului nu se rezumă la un singur instrument. Ea combină structuri juridice, vehicule de investiție, acoperire prin asigurări și planificare fiscală într-un sistem coerent care funcționează indiferent de contextul economic. La Casa Popa, procesul nostru începe cu un audit complet al activelor — imobiliare, financiare, de afaceri — și se finalizează cu o arhitectură documentată pe care clientul o înțelege și o controlează în totalitate. Niciun produs nu este recomandat fără o justificare clară în contextul planului de ansamblu.
O selecție riguroasă de vehicule și structuri validate în jurisdicții europene.
Structurarea activelor sub un holding de familie permite separarea clară a patrimoniului personal de riscurile operaționale ale afacerilor deținute, optimizarea fiscală a dividendelor și simplificarea procesului succesoral. Configurăm holdinguri în România și în jurisdicții UE compatibile cu profilul fiecărui client.
Pentru clienții cu expunere internațională sau cu nevoi complexe de confidențialitate, trusturile și fundațiile de familie înregistrate în Liechtenstein, Austria sau Luxemburg oferă un nivel suplimentar de separare juridică și flexibilitate în administrarea bunurilor pe termen lung.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked) reprezintă un vehicul recunoscut în dreptul european pentru transferul eficient al averii. Activele plasate în aceste structuri beneficiază de protecție contractuală față de creditori și de un regim fiscal favorabil în cadrul succesiunii.
Atunci când valoarea patrimoniului este concentrată într-o afacere activă, planificarea continuității devine prioritară. Elaborăm mecanisme de protecție — opțiuni de răscumpărare, acorduri de acționariat, asigurări de tip key-man — care asigură supraviețuirea afacerii și a patrimoniului în scenarii adverse.
Consiliem clienții cu privire la structurile fiscale disponibile în România și în UE pentru a minimiza impozitele pe dividende, câștiguri de capital și transferuri succesorale. Toate recomandările sunt conforme cu legislația în vigoare și cu standardele OCDE privind transparența fiscală.
„Trustul de familie recomandat de Casa Popa în 2019 a rezolvat o situație succesorală care părea blocată de ani de zile. Echipa a coordonat avocații și notarii din două țări, iar toată documentația a fost finalizată în mai puțin de patru luni. Nu am crezut că e posibil să fie atât de ordonat.”
Elena Dumitrescu, medic specialist, Cluj-Napoca
Serviciile noastre sunt destinate clienților cu un patrimoniu net de minimum 500.000 lei (echivalent aproximativ 100.000 euro). Sub acest prag, costurile structurării depășesc de obicei beneficiile. Vă invităm să ne contactați pentru o evaluare inițială gratuită.
Durata depinde de complexitatea patrimoniului și de jurisdicțiile implicate. O structură de holding românesc simplu poate fi operațională în 4-6 săptămâni. Structurile internaționale (trusturi, fundații) necesită între 3 și 6 luni. Vă oferim un calendar detaliat încă de la prima consultație.
Da, în totalitate. Toate instrumentele pe care le recomandăm respectă legislația română, directivele UE și standardele OCDE de schimb automat de informații fiscale (CRS/FATCA). Nu lucrăm cu structuri opace sau jurisdicții non-cooperative.
Nu. Casa Popa este exclusiv un consilier — nu deținem licență de administrare de fonduri și nu avem acces la activele dvs. Recomandăm structuri și coordonăm implementarea lor împreună cu avocați, notari și bănci custode aleși de dvs. sau propuși de noi.
Monitorizăm constant modificările legislative din România și din jurisdicțiile relevante UE. Clienții activi beneficiază de notificări trimestriale și, atunci când o schimbare legislativă majoră impune ajustări, organizăm o sesiune de revizuire fără costuri suplimentare.
Fiecare discuție cu echipa noastră este confidențială și fără nicio obligație de continuare.
Contactați-ne